Закон о банковском контроле

Закон о банковском контроле — это закон, охватывающий комплекс процедур, связанных с мониторингом банков и проведением банковских операций в Королевстве Саудовская Аравия. Он был принят в 1966 году во время правления короля Фейсала ибн Абдул-Азиза Аль Сауда.

Закон о банковском контроле состоит из 26 статей, в которых содержатся определения терминов, используемых в тексте этого Закона (например — «лица, имеющие лицензию на ведение банковской деятельности»). Он также содержит условия выдачи лицензий на ведение банковской деятельности. В нем оговаривается, что банк должен постоянно хранить в Агентстве денежного обращения Саудовской Аравии (в настоящее время — Центральный банк Саудовской Аравии) обязательный депозит в размере не менее 15 % от общей суммы депозита. В Законе оговариваются деятельность, запрещенная для любого банка, деятельность, которую любому банку запрещено вести без получения предварительного письменного разрешения от Центрального банка, членов советов директоров банков и банковских бухгалтеров, вопросы, общие правила регулирования которых Центральный банк Саудовской Аравии может решать с одобрения министра финансов, проверки документации и счетов любого банка Центральным банком Саудовской Аравии, а также меры, которые может принять уполномоченный орган, если выяснится, что банк нарушил положения этого Закона, и соответствующие штрафные санкции.

Закон о банковском контроле в Саудовской Аравии предусматривает, что заявка на получение лицензии на ведение банковской деятельности в Королевстве должна подаваться в Агентство денежного обращения Саудовской Аравии (в настоящее время — Центральный банк Саудовской Аравии). После получения всех необходимых данных уполномоченный орган рассматривает заявку и предоставляет свои рекомендации министру финансов.

В соответствии с Законом о банковском контроле за любое нарушение банком положений этого Закона или решений и правил, принятых с целью его введения в силу, ответственность несут председатель совета директоров, управляющий директор, члены правления, руководитель головного офиса и руководители филиалов, каждый — в пределах своих полномочий.

Согласно Закону о банковском контроле, любому лицу, не имеющему лицензии на ведение в Саудовской Аравии банковской деятельности в качестве основной, запрещено использовать слово «банк», его синонимы или любое подобное выражение на любом языке в своих документах, печатных материалах и коммерческих адресах.